Generationen-Brücke: Werte bewahren, Zukunft steuern

Anna und Anton, beide Mitte 60, haben über Jahrzehnte ein beachtliches Privatvermögen aufgebaut. Neben einer selbstgenutzten Immobilie umfasst ihr Portfolio ein Mehrfamilienhaus sowie ein Aktiendepot im Wert von ca. 500.000 EUR. Ihr Ziel ist die vollständige Übertragung an die Kinder Beate und Bernd. Da das Thema jedoch emotional belastet ist, wurde die Planung bislang zugunsten des Status quo vertagt.

Konrad hat aus eigener Kraft ein IT-Unternehmen mit über 150 Mitarbeitenden aufgebaut. Vor etwa 25 Jahren begann er, seine Vermögensnachfolge zu regeln und seiner Ehefrau sowie seinen drei Kindern Anteile am Unternehmen zu übertragen. Gleichzeitig nahm er seine Tochter Luise in die Geschäftsführung auf. Konrad war damals 59 Jahre alt, Luise 32.

Anton, 64, betreibt ein kleines metallverarbeitendes Unternehmen. Er hat die Planung seiner Nachfolge immer vor sich hergeschoben. Grundsätzlich wünscht er sich einen Nachfolger aus der Familie. Darüber gesprochen hat er jedoch nie.